뉴욕의 금융 규제 기관, 암호화폐 펀드를 공동 혼합하는 기업을 목표로 함
무너진 암호화폐 거래소 FTX와 그 계열사인 알라메다 리서치(Alameda Research)에서 자금이 혼합된 혐의가 발생한 후 뉴욕의 최고 금융 규제 당국은 월요일 기업이 고객의 암호화폐 자산을 자체 자산과 분리하도록 지시하는 새로운 지침을 발표할 예정입니다. 고객에게 막대한 손실.
암호화폐 회사에 대한 규제 시스템을 갖춘 몇 안 되는 주정부 기관 중 하나를 이끄는 뉴욕주 금융 서비스국(NYDFS)은 또한 주 규제 회사가 고객의 디지털 통화를 설명하는 방법을 고객에게 공개하도록 규정할 것입니다.
이 지침은 NYDFS가 작년에 발표한 일련의 암호화 관련 지침 중 가장 최근에 나온 것으로, 시장 붕괴로 인해 2022년에 약 1조 3000억 달러의 암호화폐 가치가 사라졌습니다. FTX, Celsius Network 그리고 가장 최근에는 대출 단위가 목요일에 미국 파산 보호를 신청한 Genesis Global Capital입니다.
이는 미국 상품선물거래위원회(CFTC)와 같은 연방 규제 당국이 암호화폐 부문에서 소비자 보호가 부족하다고 경고하면서 나온 것입니다. CFTC와 같은 연방 기관은 추가 권한을 부여하는 의회 입법 없이는 할 수 있는 일이 제한적이라고 말합니다.
NYDFS의 에이드리엔 해리스(Adrienne Harris) 교육감은 인터뷰에서 "시기적절하지만 사실을 말하자면 FTX 이전부터 우리 정책 로드맵에 있었던 것"이라고 말했습니다.
맨해튼의 연방 검찰은 FTX 설립자 Sam Bankman-Fried가 자신의 헤지펀드인 Alameda Research의 손실을 메우기 위해 수십억 달러의 고객 자금을 훔친 혐의로 기소했습니다. 두 회사 간의 교차에 대한 우려로 인해 11월에 고객 인출이 급증하여 거래소가 파산 신청을 해야 했습니다. Bankman-Fried는 범죄 행위를 부인하고 무죄를 주장했습니다.
암호화폐 붕괴
작년에 교육감으로 확인되었고 미국 재무부의 전직 선임 고문인 Harris는 그녀의 기관의 암호화폐 초점을 강화하는 역할에서 그녀의 첫해 대부분을 보냈습니다. 그녀는 NYDFS의 가상화폐 부서에 거의 50명의 직원이 있으며 더 많은 직원을 고용하기 위해 노력하고 있다고 말했습니다.
뉴욕은 기업이 주 요구 사항을 준수하고 고객 파악, 자금 세탁 방지 및 자본 요구 사항을 준수하는지 확인하는 검사를 받도록 요구합니다. 대부분의 다른 주에서는 암호 회사를 시험 대상으로 삼지 않습니다.
Harris는 "뉴요커가 이 모든 일에서 해를 입지 않을 것이라고 말할 만큼 무모하지는 않겠지만, 우리가 가진 틀 덕분에 뉴요커가 이 나라의 다른 누구보다 더 잘 살 수 있다고 말하는 것이 매우 공평하다고 생각합니다"라고 말했습니다. 말했다.
그럼에도 불구하고 지난 해의 암호화 붕괴는 여전히 주 주민들에게 영향을 미쳤습니다.
뉴욕 법무장관 레티샤 제임스는 이달 초 셀시우스 네트워크 설립자 알렉스 마신스키를 고소했다. 그는 현재 파산한 암호화폐 대출 플랫폼의 상태를 은폐해 투자자들에게 수십억 달러의 디지털 화폐를 사취했다고 주장했다.
James는 Mashinsky의 사기 혐의가 2018년부터 예금이 동결된 2022년 6월까지 진행되었으며 피해자 중 26,000명 이상의 뉴욕 주민이 있다고 말했습니다. Mashinsky의 변호사는 혐의를 부인했습니다. NYDFS는 셀시우스 소송에 대한 논평을 거부했다.
추가 지침
뉴욕에서 제한된 목적의 신탁 헌장을 가지고 있고 뉴욕 거주자에게 서비스를 제공할 수 있는 암호화폐 거래소 Gemini는 현재 파산한 Genesis Global Capital과 제휴하여 암호화폐 수익 제품을 제공했으며 Genesis가 고객을 정지했을 때 고객이 해당 계정에 액세스하지 못하도록 잠갔습니다. 11월 철수. Gemini는 Genesis로부터 9억 달러를 빚지고 있다고 말합니다.
Harris는 그녀의 사무실에서 할 수 있는 일이 더 많다는 것을 알고 있으며 그녀의 에이전시가 스테이블 코인, 광고 및 암호화 및 소비자 보호에 대한 추가 지침을 위해 노력하고 있다고 말했습니다.
암호화폐 회사의 돈세탁 방지 규정 준수도 "큰 문제"였으며, 그녀는 2023년에도 사무실에서 계속 집중할 것으로 기대한다고 말했습니다.
이달 초 NYDFS는 자금 세탁 방지 규칙을 준수한 회사에 대해 Coinbase Inc와 1억 달러의 합의를 발표했습니다. 자금 세탁 방지, 사이버 보안 및 소비자 보호 규칙 위반 혐의로 로빈후드 마켓(Robinhood Markets Inc)의 암호화폐 부문에 3천만 달러의 벌금이 부과되었습니다.
Harris는 "우리는 집행뿐만 아니라 조사를 통해 정말 열심히 노력해 왔으며 업계와의 대화에서 이것이 협상할 수 없다고 말했습니다."라고 말했습니다.
